信用證風(fēng)險(xiǎn)防范措施詳解,接下來跟著小編一起熟悉下吧，希望對(duì)大家有所幫助!
信用證支付方式本質(zhì)上講是拋開實(shí)際貿(mào)易背景的以單據(jù)為唯一依據(jù)的劃分依據(jù)，因此風(fēng)險(xiǎn)也都出自于單據(jù)與實(shí)際業(yè)務(wù)之間的信息不相通或者單據(jù)本身的漏洞兩大種類，防范的出發(fā)點(diǎn)也應(yīng)基于信用證本質(zhì)上的弱點(diǎn)。
1、單證質(zhì)量差的風(fēng)險(xiǎn)防范
制單及審單工作的要求非常高，它需要相關(guān)工作高度的細(xì)心，可以說是要有心細(xì)如針尖，工作人員還必須有強(qiáng)烈的責(zé)任感。同樣，還必須依靠銀貿(mào)雙方之間的緊密合作，制單人員須依據(jù)信用證上的相關(guān)要求，提供給銀行一套正確且完整的單據(jù)，銀行必須與企業(yè)配合，幫助其審核單據(jù)，使單據(jù)與信用證、合同、實(shí)際貨物無偏差，從而高效快捷的進(jìn)行結(jié)匯。單據(jù)的質(zhì)量的保證是依靠一套完整、合適的制單審單程序的，只有完美的程序 ，才能確保出貨的品質(zhì)，才能使每單毫無差錯(cuò)、單證能夠符合。在信用證審核通過之后，如果我們接受了信用證，就必須按照相關(guān)的要求裝運(yùn)貨物、制作單據(jù)，之后經(jīng)單證核對(duì)無差錯(cuò)，再提交議付行，從而確保貨款的支付。
2、對(duì)特殊條款的風(fēng)險(xiǎn)防范
在某些情況下，有些條款是很特殊的，議付行及受益人都只能在原定的程序下進(jìn)行規(guī)范的審核。陷阱條款也會(huì)出現(xiàn)，有的時(shí)候怕麻煩，沒有及時(shí)的告知，這種情況會(huì)產(chǎn)生很大的隱患。銷售合同是買方的依據(jù)，尤其是在申請(qǐng)開證的情況下。銷售合同的任何一項(xiàng)條款都必須做到周密，因?yàn)槿绻苊苄圆粔虻脑?，信用證條款無法執(zhí)行的情況就會(huì)出現(xiàn)，這對(duì)以后都是存在很大隱患的。
3、進(jìn)口商的防范措施
一個(gè)企業(yè)的優(yōu)良需要靠資產(chǎn)以及經(jīng)營道德來進(jìn)行尺度的衡量。在實(shí)際生活中，大企業(yè)的資信度一般較高，而那些皮包公司的資信度令人堪憂。進(jìn)口企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵就是對(duì)出口商的資信度了然于胸。資信調(diào)查的內(nèi)容很多，其中企業(yè)性質(zhì)、公共記錄、經(jīng)營狀況都是值得調(diào)查的方面。這些都能反映一個(gè)企業(yè)的資信程度。
4、出口商的防范措施
出口商能否順利的獲得貸款與開證銀行和保兌銀行的資信程度有著莫大的關(guān)系?；谶@樣的前提，出口商的一個(gè)重要的任務(wù)就是一絲不茍的審查開證行的信譽(yù)度。在審查的過程中，發(fā)現(xiàn)開證行的資信度較低的情況下，可以采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。具體的措施有要求分批發(fā)貨，分批收匯，也可以要求代付行確認(rèn)償付。以上這些措施對(duì)與降低出口商的風(fēng)險(xiǎn)都是很關(guān)鍵的。
5、銀行方面的防范措施
首先，如果開證行辦理融資業(yè)務(wù)，應(yīng)該慎重檢查進(jìn)口商的信譽(yù)情況，不能單純的為了增加業(yè)務(wù)量而不考慮風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。其次，開證行可以選擇折中的方法，要求有第三方為進(jìn)口商作擔(dān)保，這樣可以大大降低風(fēng)險(xiǎn)概率。再次，當(dāng)出現(xiàn)出口商預(yù)先進(jìn)行融資的情況，開證行應(yīng)該向出口地銀行進(jìn)行說明，并要求其根據(jù)出口商的貨物供應(yīng)量以及發(fā)貨時(shí)間分次發(fā)放資金，從而避免產(chǎn)生提前預(yù)支所有資金而沒有得到應(yīng)有貨物的情況。出口地銀行在辦理融資業(yè)務(wù)時(shí)，除了要對(duì)出口商信譽(yù)情況進(jìn)行了解外，還要及時(shí)掌握開證行的信譽(yù)資質(zhì)，如此才能在辦理融資業(yè)務(wù)后及時(shí)回收資金。此外，辦理融資業(yè)務(wù)時(shí)，銀行可以要求出口商以一定的財(cái)產(chǎn)或物品做擔(dān)保，從而進(jìn)一步降低經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
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